(aktualisiert 25.08.2011)
Finanzkrise 2008
Spätestens am Montagmorgen des 15. September 2008 weiß jeder, was die Stunde geschlagen hat. Bislang für nie möglich gehaltene Dinge passieren. Wie ein Donnerhall schockt die Meldung den ganzen Globus, dass die bekannteste US-Bank Lehman Brothers Insolvenz angemeldet hat. Banker mit Kartons unter dem Arm gehen mit gesenktem Kopf an Polizisten vorbei aus dem Stammhaus. Bilder aus 1929 von Schalterhallen stürmenden Sparern und hungernden Arbeitslosen mit Schildern um den Hals kursieren wieder um die Welt. Noch am selben Tag wird Merrill Lynch im Notverfahren von der Bank of America übernommen. Am Dienstag rettet die Fed die AIG mit einem $85 Milliarden-Kredit. Am Mittwoch übernimmt Barclays die Reste von Lehman. Am Donnerstag rettet sich der britische Immobilienfinanzierer HBOS zu Lloyd. Am Freitag stellt die US-Regierung eiligst ein $700 Mrd Rettungspaket zusammen. Am Sonntag werden Goldman Sachs und Morgan Stanley zur Geschäftsbank um zu überleben. Es folgen bis Ende September 2008 die Notübernahme von Washington Mutual durch JP Morgan Chase, die Teilverstaatlichung von Fortis, die Rettung der HypoRealEstate, die Notübernahme der Wachovia durch Citibank und die komplette Einlagengarantie in Irland. Im Oktober 2008 kommt die legendäre Privateinlagengarantie der Bundeskanzlerin, die staatliche Kontrolle über alle irischen Banken, die Verstaatlichung der Kaupthing, das 500 Mrd € Bankenrettungspaket der Bundesregierung, die 400 Mrd € Gründung des Bankenrettungsfonds SoFFin mit der sofortigen Rettung der BayernLB. Im November schlüpft die HSH Nordbank unter den Rettungsschirm, die Royal Bank of Scotland wird mehrheitlich verstaatlicht und Island wird vom IWF vor dem Bankrott bewahrt. Im Dezember 2008 wird der größte Betrüger aller Zeiten, Madoff, verhaftet und GMAC, die General Motors Bank, am Leben gehalten. Am Ende des Jahres 2008 sind "erst" 25 US-Banken zusammengebrochen.
Übersicht:
Schockwellen 01-08/2008
- Banken melden Q4 Verluste bis je 10 Mrd € 01/2008
- Notverkauf Bear Stearns an J.P.Morgan Chase 17.03.2008
- Ratingabstufung Monoliner MBIA und Ambac 05.06.2008
Zusammenbruch der Banken 06-10/2008
- IndyMac bricht zusammen 11.07.2008
- Fannie Mae und Freddie Mac werden verstaatlicht 06.09.2008
- Deutsche Bank übernimmt schrittweise Postbank 11.09.2008
- Notverkauf Merrill Lynch an Bank of America 15.09.2008
- Fed rettet AIG 15.09.2008
- Lehman Brothers Insolvenz 15.09.2008
- Washington Mutual geht an J.P.Morgan Chase 25.09.2008
- Fortis (Belgien) wird teilverstaatlicht 28.08.2009
- Hypo Real Estate wird gerettet 29.08.2009
- Wachovia geht an Citibank 30.09.2008
- Kaupthing (Island) verstaatlicht 09.10.2008
- BayernLB gerettet 19.10.2008
- Royal Bank of Scottland mit 58 % teilverstaatlicht 28.11.2008
- GMAC wird gerettet 30.12.2008
Globale Brandbekämpfung 09-11/2008
- Irland gibt Einlagengarantie für alle 6 Großbanken 30.09.2008
- US-Bankenrettungspaket TARP über $700 Mrd 03.10.2008
- Bundesregierung: Garantie für Privateinlagen 05.10.2008
- Bundesregierung: Bankenrettungspaket 500 Mrd € 13.10.2008
- Bankenrettungsfonds SoFFin 480 Mrd € gegründet 16.10.2008
- Fed senkt Leitzins auf 0,0-0,25 %
2008
Januar 2008
15. Citigroup schreibt $24 Mrd. ab, Verluste für Q4 2007 $8,9 Mrd
16. BoA Verlust Q4 2007 $2,4 Mrd
17. Merrill Lynch schreibt $14,6 Mrd ab, Verlust Q4 2007 $9,9 Mrd
Februar 2008
13. IKB erhält weitere 2,3 Mrd vom Bund
27. Shanghai ./. 9 % DJ ./. 4 %
Hilfen an SachsenLB 17,5 WestLB 5 Mrd. €
Verluste 2007 BayernLB 1,9 LBBW 1 HSH 1,1 NordLB 210 Mio
Verluste 2007 DB 2,3 EH 1 DrB 1,6 HRE 0,4 PB 0,1 MR 0,1 HVB 0,4
Case-Shiller Home Price Index fällt um 12,7 % zum Vorjahr
März 2008
17. Notverkauf von Bear Stearns an J.P. Morgan Chase
26. NCF-Konkursrichter beschuldigt Betrug mit Deckung von KPMG
WikiLeaks/US-Cable vom 14.12.2010: Mervyn King, Gouverneur der Bank of England, ist dermaßen über die Gesundheit der Weltbanken besorgt, dass er einen Stützfonds von USA, Großbritannien, Schweiz und Japan vorschlägt, weil die G7 handlungsunfähig ist.
April 2008
01. DB Q1 2,5 Mrd € Abschr., BS $ 19 Mrd Abschr.
02. WestLB 2007 Verlust 1,6 Mrd. €
03. BayernLB 2007 4,3 Mrd. Abschr.
Mai 2008
09. Dresdner Bank Q1 0,5 Mrd € Verlust
20. HSH Nordbank erhält 2 Mrd. frisches Kapital
30. NY Finanzsektor droht 15-20 Tsd. Stellen abzubauen
Juni 2008
05. S&P stufen nach dem Ultimatum eines Kongressausschusses die Monoliner MBIA und Ambac auf AA herab. Monoliner sind Anleiheversicherer von US-Kommunen, die Municipal Bonds herausgeben müssen, da der Staat für die Kommunen nicht garantiert. Dadurch verlieren sie den größten Teil ihres Geschäfts
18. BayernLB verschärft Sparprogramm
Bear Stearns Fondsmanager Cioffi und Tannin werden angeklagt
Juli 2008
11. IndyMac bricht zusammen, FDIC springt ein
14. US-Notenbank und and. Banken bieten den 2 FMs Hilfe an
22. IKB erhält von KfW weitere 1,5 Mrd Liquidität
Aug 2008
21. IKB an Finanzinvestor Lone Star verkauft (Verlust 10,7 Mrd)
Zusammenbruch und Rettung der Banken
September 2008: Die Katastrophe
01. Mo Junghans Uhren meldet Insolvenz an
06. Sa US-Regierung übernimmt Fannie Mae, Freddie Mac
08. Mo Kursfeuerwerk wg FM-Rettung
08. HSH Nordbank Verluste 1. Halbjahr 511 Mio
11. Do Deutsche Bank: Übernahmevertrag Postbank perfekt
11. Pfaff Nähmaschinen meldet Insolvenz an
13. JP Morgan zieht in 4 Tagen $8,6 Mrd Sicherheiten bei Lehman ab
15. Mo Lehman Brothers Konkurs
15. Notübernahme von Merrill Lynch durch Bank of America
15. Dow Jones größter Verlust seit 11. Sep 2001
16. Di US-Notenbank rettet AIG mit $85 Mrd Kredit
17. Mi Barclays übernimmt Großteile und NY-HQ von Lehman
17. US-Regierung rettet AIG mit $85 Mrd, nun 80 % staatlich
18. Do Brit. Immob.-Finanzierer HBOS rettet sich zu Lloyds TSB
19. Mo 700 Mrd Rettungspaket der US-Regierung
21. So Goldman Sachs, Morgan Stanley werden Geschäftsbank
23. Di Goldman Sachs: Buffet will mind. $5 Mrd investieren
24. Mi HSH Nordbank Abschreibungen Q3 500 Mio, insges. 2,3 Mrd
25. Do Notübernahme Washington Mutual durch J.P.Morgan Chase
28. So Fortis wird teilverstaatlicht (49 % an NL, B, L)
29. Mo HypoRealEstate wird mit 35 Mrd. gerettet
29. US 700 Mrd.-Paket fällt im Repräsentantenhaus durch
29. Dow Jones fällt um 777,68 Punkte oder 6,98 %
30. Di Irland beschließt Einlagen-Garantie bei allen 6 Großbanken
30. Dow Jones ./. 738 Punkte, DAX fällt auf Jahrestief
30. Notübernahme Wachovia durch Citibank
Oktober 2008:
Globale Brandbekämpfung
03. NL übernehmen niederländischen Teil von Fortis komplett
03. US 700 Mrd-Paket wird gebilligt
05. Bundesregierung: Komplettgarantie private Einlagen 1,5 Bill
05. Rettungspaket HRE von 35 auf 50 Mrd aufgestockt
07. Irland übernimmt Kontrolle über die Banken des Landes
07. Island steht vor dem Bankrott
09. Knaus-Tabbert Caravanbauer meldet Insolvenz an
09. Island verstaatlicht größte Bank Kaupthing
09. BaFin verhängt Moratorium über Kaupthing NL Deutschland
09. Dow Jones bricht um fast 700 Punkte auf unter 9000 ein
10. DAX verliert um 7 %
10. DJ schlechteste Handelswoche der Geschichte ./.18 %
10. Nikkei schmilzt in der Woche um 25 %
11. G7 beschließen Schutz von systemrelevanten Finanzinstituten
13. Bundesregierung: 500 Mrd € Bankenrettungspaket
13. DAX + 11,4 %, FTSE + 8,3 %, DJ + 11,1 %
15. DAX ./. 7,9 %, DJ ./. 7,9 %, Nikkei ./. 9,5 %
16. Bankenrettungsfonds SoFFin für 480 Mrd € gegründet
19. BayernLB geht als erste Bank unter den Rettungsschirm
21. BayernLB meldet 6,4 Mrd. € Bedarf
November 2008
03. HSH Nordbank beantragt Staatshilfen von 30 Mrd
04. Bundesregierung: Konjunkturprogramm 13 Mrd €
15. G20-Finanzgipfel
15. G20: Ausbau des 1999 gegründeten Financial Stability Forum FSF
20. Island: Kredit von IWF, Kaupthing kündigt Rückzahlung an
23. Obama möchte Geithner, Freund von Dugan, als Finanzminister
27. US Rettungspaket von 800 Mrd bis Ende 2008
28. Britischer Staat übernimmt 58 % an Royal Bank of Scotland
Dezember 2008
02. GM, Chrysler, Ford legen Sanierungspläne vor
09. Madoff gesteht 50 Mrd. $ Betrug seinen Managern
11. Madoff wird verhaftet
16. Fed senkt Leitzins auf 0,0-0,25 %
30. GMAC erhält $6 Mrd Hilfe ($5 Mrd. Anteile, $ 1 Mrd. Kredit)
31. In 2008 sind insgesamt 25 US-Banken zusammengebrochen