(aktualisiert 25.08.2011)

Finanzkrise 2008

Spätestens am Montagmorgen des 15. September 2008 weiß jeder, was die Stunde geschlagen hat. Bislang für nie möglich gehaltene Dinge passieren. Wie ein Donnerhall schockt die Meldung den ganzen Globus, dass die bekannteste US-Bank Lehman Brothers Insolvenz angemeldet hat. Banker mit Kartons unter dem Arm gehen mit gesenktem Kopf an Polizisten vorbei aus dem Stammhaus. Bilder aus 1929 von Schalterhallen stürmenden Sparern und hungernden Arbeitslosen mit Schildern um den Hals kursieren wieder um die Welt. Noch am selben Tag wird Merrill Lynch im Notverfahren von der Bank of America übernommen. Am Dienstag rettet die Fed die AIG mit einem $85 Milliarden-Kredit. Am Mittwoch übernimmt Barclays die Reste von Lehman. Am Donnerstag rettet sich der britische Immobilienfinanzierer HBOS zu Lloyd. Am Freitag stellt die US-Regierung eiligst ein $700 Mrd Rettungspaket zusammen. Am Sonntag werden Goldman Sachs und Morgan Stanley zur Geschäftsbank um zu überleben. Es folgen bis Ende September 2008 die Notübernahme von Washington Mutual durch JP Morgan Chase, die Teilverstaatlichung von Fortis, die Rettung der HypoRealEstate, die Notübernahme der Wachovia durch Citibank und die komplette Einlagengarantie in Irland. Im Oktober 2008 kommt die legendäre Privateinlagengarantie der Bundeskanzlerin, die staatliche Kontrolle über alle irischen Banken, die Verstaatlichung der Kaupthing, das 500 Mrd € Bankenrettungspaket der Bundesregierung, die 400 Mrd € Gründung des Bankenrettungsfonds SoFFin mit der sofortigen Rettung der BayernLB. Im November schlüpft die HSH Nordbank unter den Rettungsschirm, die Royal Bank of Scotland wird mehrheitlich verstaatlicht und Island wird vom IWF vor dem Bankrott bewahrt. Im Dezember 2008 wird der größte Betrüger aller Zeiten, Madoff, verhaftet und GMAC, die General Motors Bank, am Leben gehalten. Am Ende des Jahres 2008 sind "erst" 25 US-Banken zusammengebrochen.

Übersicht:

 

Schockwellen 01-08/2008

  • Banken melden Q4 Verluste bis je 10 Mrd € 01/2008
  • Notverkauf Bear Stearns an J.P.Morgan Chase 17.03.2008
  • Ratingabstufung Monoliner MBIA und Ambac 05.06.2008

Zusammenbruch der Banken 06-10/2008

  • IndyMac bricht zusammen 11.07.2008
  • Fannie Mae und Freddie Mac werden verstaatlicht 06.09.2008
  • Deutsche Bank übernimmt schrittweise Postbank 11.09.2008
  • Notverkauf Merrill Lynch an Bank of America 15.09.2008
  • Fed rettet AIG 15.09.2008
  • Lehman Brothers Insolvenz 15.09.2008
  • Washington Mutual geht an J.P.Morgan Chase 25.09.2008
  • Fortis (Belgien) wird teilverstaatlicht 28.08.2009
  • Hypo Real Estate wird gerettet 29.08.2009
  • Wachovia geht an Citibank 30.09.2008
  • Kaupthing (Island) verstaatlicht 09.10.2008
  • BayernLB gerettet 19.10.2008
  • Royal Bank of Scottland mit 58 % teilverstaatlicht 28.11.2008
  • GMAC wird gerettet 30.12.2008

Globale Brandbekämpfung 09-11/2008

  • Irland gibt Einlagengarantie für alle 6 Großbanken 30.09.2008
  • US-Bankenrettungspaket TARP über $700 Mrd 03.10.2008
  • Bundesregierung: Garantie für Privateinlagen 05.10.2008
  • Bundesregierung: Bankenrettungspaket 500 Mrd € 13.10.2008
  • Bankenrettungsfonds SoFFin 480 Mrd € gegründet 16.10.2008
  • Fed senkt Leitzins auf 0,0-0,25 %

2008

 

 

Januar 2008

15. Citigroup schreibt $24 Mrd. ab, Verluste für Q4 2007 $8,9 Mrd

16. BoA Verlust Q4 2007 $2,4 Mrd

17. Merrill Lynch schreibt $14,6 Mrd ab, Verlust Q4 2007 $9,9 Mrd

 

Februar 2008

13. IKB erhält weitere 2,3 Mrd vom Bund

27. Shanghai ./. 9 % DJ ./. 4 %

Hilfen an SachsenLB 17,5 WestLB 5 Mrd. €

Verluste 2007 BayernLB 1,9 LBBW 1 HSH 1,1 NordLB 210 Mio

Verluste 2007 DB 2,3 EH 1 DrB 1,6 HRE 0,4 PB 0,1 MR 0,1 HVB 0,4

Case-Shiller Home Price Index fällt um 12,7 % zum Vorjahr

 

März 2008

17. Notverkauf von Bear Stearns an J.P. Morgan Chase

26. NCF-Konkursrichter beschuldigt Betrug mit Deckung von KPMG

WikiLeaks/US-Cable vom 14.12.2010: Mervyn King, Gouverneur der Bank of England, ist dermaßen über die Gesundheit der Weltbanken besorgt, dass er einen Stützfonds von USA, Großbritannien, Schweiz und Japan vorschlägt, weil die G7 handlungsunfähig ist.

 

April 2008

01. DB Q1 2,5 Mrd € Abschr., BS $ 19 Mrd Abschr.

02. WestLB 2007 Verlust 1,6 Mrd. €

03. BayernLB 2007 4,3 Mrd. Abschr.

 

Mai 2008

09. Dresdner Bank Q1 0,5 Mrd € Verlust

20. HSH Nordbank erhält 2 Mrd. frisches Kapital

30. NY Finanzsektor droht 15-20 Tsd. Stellen abzubauen

 

Juni 2008

05. S&P stufen nach dem Ultimatum eines Kongressausschusses die Monoliner MBIA und Ambac auf AA herab. Monoliner sind Anleiheversicherer von US-Kommunen, die Municipal Bonds herausgeben müssen, da der Staat für die Kommunen nicht garantiert. Dadurch verlieren sie den größten Teil ihres Geschäfts

18. BayernLB verschärft Sparprogramm

Bear Stearns Fondsmanager Cioffi und Tannin werden angeklagt

 

Juli 2008

11. IndyMac bricht zusammen, FDIC springt ein

14. US-Notenbank und and. Banken bieten den 2 FMs Hilfe an

22. IKB erhält von KfW weitere 1,5 Mrd Liquidität

 

Aug 2008

21. IKB an Finanzinvestor Lone Star verkauft (Verlust 10,7 Mrd)

 

Zusammenbruch und Rettung der Banken

September 2008: Die Katastrophe

01. Mo Junghans Uhren meldet Insolvenz an

06. Sa US-Regierung übernimmt Fannie Mae, Freddie Mac

08. Mo Kursfeuerwerk wg FM-Rettung

08. HSH Nordbank Verluste 1. Halbjahr 511 Mio

11. Do Deutsche Bank: Übernahmevertrag Postbank perfekt

11. Pfaff Nähmaschinen meldet Insolvenz an

13. JP Morgan zieht in 4 Tagen $8,6 Mrd Sicherheiten bei Lehman ab

15. Mo Lehman Brothers Konkurs

15. Notübernahme von Merrill Lynch durch Bank of America

15. Dow Jones größter Verlust seit 11. Sep 2001

16. Di US-Notenbank rettet AIG mit $85 Mrd Kredit

17. Mi Barclays übernimmt Großteile und NY-HQ von Lehman

17. US-Regierung rettet AIG mit $85 Mrd, nun 80 % staatlich

18. Do Brit. Immob.-Finanzierer HBOS rettet sich zu Lloyds TSB

19. Mo 700 Mrd Rettungspaket der US-Regierung

21. So Goldman Sachs, Morgan Stanley werden Geschäftsbank

23. Di Goldman Sachs: Buffet will mind. $5 Mrd investieren

24. Mi HSH Nordbank Abschreibungen Q3 500 Mio, insges. 2,3 Mrd

25. Do Notübernahme Washington Mutual durch J.P.Morgan Chase

28. So Fortis wird teilverstaatlicht (49 % an NL, B, L)

29. Mo HypoRealEstate wird mit 35 Mrd. gerettet

29. US 700 Mrd.-Paket fällt im Repräsentantenhaus durch

29. Dow Jones fällt um 777,68 Punkte oder 6,98 %

30. Di Irland beschließt Einlagen-Garantie bei allen 6 Großbanken

30. Dow Jones ./. 738 Punkte, DAX fällt auf Jahrestief

30. Notübernahme Wachovia durch Citibank

 

Oktober 2008:

Globale Brandbekämpfung

03. NL übernehmen niederländischen Teil von Fortis komplett

03. US 700 Mrd-Paket wird gebilligt

05. Bundesregierung: Komplettgarantie private Einlagen 1,5 Bill

05. Rettungspaket HRE von 35 auf 50 Mrd aufgestockt

07. Irland übernimmt Kontrolle über die Banken des Landes

07. Island steht vor dem Bankrott

09. Knaus-Tabbert Caravanbauer meldet Insolvenz an

09. Island verstaatlicht größte Bank Kaupthing

09. BaFin verhängt Moratorium über Kaupthing NL Deutschland

09. Dow Jones bricht um fast 700 Punkte auf unter 9000 ein

10. DAX verliert um 7 %

10. DJ schlechteste Handelswoche der Geschichte ./.18 %

10. Nikkei schmilzt in der Woche um 25 %

11. G7 beschließen Schutz von systemrelevanten Finanzinstituten

13. Bundesregierung: 500 Mrd € Bankenrettungspaket

13. DAX + 11,4 %, FTSE + 8,3 %, DJ + 11,1 %

15. DAX ./. 7,9 %, DJ ./. 7,9 %, Nikkei ./. 9,5 %

16. Bankenrettungsfonds SoFFin für 480 Mrd € gegründet

19. BayernLB geht als erste Bank unter den Rettungsschirm

21. BayernLB meldet 6,4 Mrd. € Bedarf

 

November 2008

03. HSH Nordbank beantragt Staatshilfen von 30 Mrd

04. Bundesregierung: Konjunkturprogramm 13 Mrd €

15. G20-Finanzgipfel

15. G20: Ausbau des 1999 gegründeten Financial Stability Forum FSF

20. Island: Kredit von IWF, Kaupthing kündigt Rückzahlung an

23. Obama möchte Geithner, Freund von Dugan, als Finanzminister

27. US Rettungspaket von 800 Mrd bis Ende 2008

28. Britischer Staat übernimmt 58 % an Royal Bank of Scotland

 

Dezember 2008

02. GM, Chrysler, Ford legen Sanierungspläne vor

09. Madoff gesteht 50 Mrd. $ Betrug seinen Managern

11. Madoff wird verhaftet

16. Fed senkt Leitzins auf 0,0-0,25 %

30. GMAC erhält $6 Mrd Hilfe ($5 Mrd. Anteile, $ 1 Mrd. Kredit)

31. In 2008 sind insgesamt 25 US-Banken zusammengebrochen