Liquiditätsstärkung

Optimale Liquidität erreichen

  • Liquiditätsreserve für 3 Monate
  • Zahlungsverkehr trennen:
    • Ausgabenkonto: Laufende Ausgaben
    • Einnahmenkonto: Weiterleitung an andere Konten
    • Behördenkonto: Steuern, Sozialabgaben, Gebühren
    • Tagesgeldkonto: Puffer
    • Festgeldkonto: Liquiditätsreserve
    • Depot: Langfristige Finanzanlagen (Sicherheit)
  • Zahlungsplan: effizienter Mitteleinsatz
  • Liquiditätsplan: Übersicht auch für Externe
  • Finanzplan: Einbettung der Liquidität in Finanzkonzept

Liquiditätsmanagement

  • Zahlungsziel für Kunden kürzen
  • Fälligkeitstermin für Kunden vorverlegen
  • Anzahlung oder Teilzahlungen einführen
  • Skonto einführen
  • Offene-Posten-Liste führen
  • Mahnwesen automatisieren
  • ggf. Inkassounternehmen beauftragen (kritisch)
  • Factoring (sehr kritisch)
  • Ausgaben nach Absprache mit Lieferanten verschieben
  • Frisches Beteiligungskapital einholen
  • Dispokredit beantragen (Kreditnachteile)
  • Verkauf von nicht notwendigem Betriebsvermögen
  • Zwischenfinanzierung beantragen (Bonitätsnachteile)