(aktualisiert 09.08.2013)

Übersicht:

Ausbruch der Subprime-Krise 01-06/2007

• Erste Bank gibt Gewinnwarnung: HSBC 02/2007
• Börse reagiert erstmals auf Subprimkrise 02/2007
• New Century Financial NCF stellt Kreditvergabe ein 03/2007
• NFC (zweitgrößter Subprime Lender) Insolvenz 02.04.2007
• Supreme Court gibt OCC alleinige Nationalbankaufsicht
• Bear Stearns stellt Rückzahlung für HGSCSELF ein 07.06.2007
• Kernschmelze: Fonds der Bear Stearns 21.06.2007
• Beginn der Finanzkrise: BNP friert 2 Fonds ein 09.08.2007

Das Übergreifen auf die deutschen Staatsbanken 07-12/2007

• IKB Zweckfonds Rhinebridge bricht zusammen 28.07.2007
• American Home Mortgage Insolvenz 06.08.2007
• IKB Zweckfonds Rhinebridge in Schieflage 08.08.2007
• WestLB in Schieflage mit Bridgewater 09.08.2007
• SachsenLB in Schieflage mit Ormond Quay 10.08.2007
• Contrywide nimmt Notkredit auf 16.08.2007
• Banken-Geldmarkt friert ein 17.08.2007
• Bankrun auf Northern Rock 13.09.2007
• Finanzhäuser melden Milliardenabschreibungen 10/2007
• Fannie Mae gerät in Not 05.12.2007

2007

Januar 2007

New Century Financial NCF ist der zweitgrößte Subprime Lender

Februar 2007

07. HSBC erste Gewinnwarnung in ihrer Geschichte

27. Börse reagiert erstmals empfindlich auf Subprime-Krise

März 2007

09. New Century Financial akzeptiert keine neuen Kredite mehr

13. NYSE nimmt New Century Financial von der Liste

20. Fanny Mae kauft keine Subprimes mehr von NCF

Geschäftsvolumen von Fannie Mae und Freddie Mac: $4,5 Bio

US-Staatsschulden betragen $5,1 Bio

April 2007

02. New Century Financial meldet Insolvenz an

05. WestLB verspekuliert 100 Mio mit VW-Aktien

Supreme Court gibt OCC alleinige Aufsicht über Nationalbanken

Mai 2007

24. NCF gibt zu, die Gewinne 2005 gefälscht zu haben

Kernschmelze der Subprime-Krise:

Das Übergreifen auf Hedgefonds und Banken

Juni 2007

07. Bear Stearns stellt Rückzahlungen für HGSCSELF ein

13. Bear Stearns HGSCSELF verlor zum 30. April 23 % an Wert.

15. JPMorgan Chase Risk Manager unterstellt Madoff Ponzi Scheme

21. Merrill Lynch droht Sicherheiten von $850 Mio MBS der Bear Stearns zu verkaufen, kann aber nur $100 Mio platzieren. Damit würde erstmals ein echter verkaufsfundierter Wert als Benchmark für CDOs vorliegen (Kernschmelze oder GAU). Beide Fonds enthalten CDOs. Der Gesamtumfang des CDOs-Markts beträgt über $1 Bio. - Bear Stearns ist die fünftgrößte Wertpapierfirma und der zweitgrößte MBS-Zeichner, Lehmann Brothers der größte MBS-Zeichner. (Alle drei Parteien existieren 2009 nicht mehr bzw. sind geschluckt!) Es stellt sich die Frage, wie viele andere Hegdefonds, Pensionsfonds und ausländische Banken ähnliche, illiquide esoterische Papiere halten. Neben Merrill Lynch sind JP Morgan Chase und Deutsche Bank und andere Wallstreet Banken Gläubiger von Bear Stearns.

22. Bear Stearns will einen seiner Fonds mit $3,2 Mio retten

22. Blackstone geht an die Börse

29. Bear Stearns: Jeffrey Lane, Manager der beiden HGF-Fonds, tritt ab

Lane war davor Vice-Chariman bei Lehman Brothers

Das Übergreifen auf die deutschen Staatsbanken

Auch deutsche Landesbanken haben sich außerbilanzielle Zweckgesellschaften (Structured Investment Vehicles SIV) aufgebaut. Diese mit CDOs gefüllten Zweckfonds finanzierten sich mit Commercial Papers auf in der Regel 90 Tage. Durch den Wegfall der Nachfrage mussten die SIVs auf ihre liquiditätsgebenden Banken zurückgreifen und brachten diese wiederum in Not:

Sachsen LB Bilanzsumme 68 Mrd € - Ormond Quay 17,3 Mrd €

LBBW 428 - Lake Constance 8,2

IKB (KfW) 52 - Rhineland Funding 8,1

WestLB 285 - Compass 6,2

BayernLB 353 - Giro Lion 6,2

HSH Nordbank 189 - Poseidon 5,2

DZ Bank 439 - Coral Capital 3,0

Landesbank Berlin 141 - Check Point Charlie 1,7

Helaba 168 - Opusalpha 1,5

Juli 2007

06. Uptick Rule (Leerverkäufe nur bei Kursanstieg) aufgehoben

10. S&P setzt 612 MBS auf negative Outlook, Moody's suft 399 herab

11. S&P stuft 498 der 612 MBS herab

11. Moody's setzt 184 CDO auf Credit Watch

16.-20. Bear Stearns meldet, dass 2 Subprime-Fonds wertlos sind

20. IKB räumt Millionenverlust in der US-Hypothekenkrise ein

26. Gründung der Financial Industry Regulatory Board FINRA

26. Sie verschmilzt die NASD (1939) mit Teilen der NYSE-Aufsicht

28. IKB-Krisensitzung stellt 1 Mrd € Verlust fest

29. KfW gibt 8,1 Mrd. € Kreditlinie für IKB-Zweckfonds Rhineland

29. IKB-Chef Ortseifen tritt zurück

August 2007

Geldmarkt friert ein

Beginn der Finanzkrise

01. KfW und Bankenkonsortium retten IKB mit 3,5 Mrd

01. Bear Stearns: Anleger der 2 HGF-Fonds klagen

06. American Home Mortgage Insolvenz

07. EZB gibt mit Regeltender 292 Mrd € in den Geldmarkt

08. IKB muss ihren Zweckfonds Rhinebridge mit 80 Mio retten

09. Gerüchte: Schieflage WestLB und US-Tochter Brightwater

09. BNP friert 2 CDO/Subprime-Fonds ein

Presseerklärung vom 9. August 2007

"BNP Paribas Investment Partners temporaly suspends the calculation of the Net Asset Value of the following funds

The complete evaporation of liquidity in certain market segments of the US securitisation market has made it impossible to value certain assets fairly regardless of their quality or credit rating. The situation is such that it is no longer possible to value fairly the underlying US ABS assets in the three above-mentioned funds. We are therefore unable to calculate a reliable net asset value (“NAV”) for the funds.

In order to protect the interests and ensure the equal treatment of our investors, during these exceptional times, BNP Paribas Investment Partners has decided to temporarily suspend the calculation of the net asset value as well as subscriptions/redemptions, in strict compliance with regulations, for the following funds:

• Parvest Dynamic ABS
• BNP Paribas ABS Euribor and BNP Paribas ABS Eonia

The valuation of these funds and the issue/redemption process will resume as soon as liquidity returns to the market allowing NAV to be calculated.

In the continued absence of liquidity, additional information on the envisaged measures will be communicated to investors in these funds within one month of today."

09. Beginn Finanzkrise: Interbankenzinsen explodieren

09. EZB pumpt mit einem Schnelltender 95 Mrd € in den Geldmarkt

10. SachsenLB gerät durch ihren Zweckfonds Ormond Quay in Not

10. Staatsanwaltschaft nimmt IKB-Ermittlungen auf

16. Sentinel Geldmanager friert Kundenwerte von $1,5 Mrd ein

16. Countrywide nimmt $11,5 Mrd Notkredit bei 40 Banken auf

17. US-Notenbank senkt Diskont um 0,5 auf 5,75 %

17. Die Banken leihen sich kein Geld mehr - Geldmarkt friert ein

19. SachsenLB gerettet von Landesbanken, Sparkassen 17,3 Mrd

27. Notübernahme SachsenLB durch LBBW beschlossen

Bereits 50 US-Finanzierer bankrott

September 2007

03. IKB kündigt Verlust GJ per 31.03.2008 von 700 Mio an

13. Kunden stürmen Schalter der Northern Rock

18. US-Notenbank senkt erstmals seit 2003 wieder die Funds Rate

US-Banken melden Verluste

Oktober 2007

Finanzhäuser melden Milliardenabschreibungen

November 2007

07. HSH Nordbank räumt Krisen-Verluste von 96 Mio ein

16. IKB kündigt weitere Verluste von 300-400 Mio an

27. KfW: Risikovorsorge für IKB-Rhineland von 2,3 auf 4,8 Mrd.

29. Weiteres Rettungspaket für IKB 350 Mio

29. LBBW bestätigt Abschreibungen von 800 Mio

Dezember 2007

05. Fannie Mae braucht Milliarden: Rettungsplan

10. UBS warnt vor Verlust und $ 10 Mrd Abschreibungen

14. SachsenLB wird von LBBW übernommen

31. In 2007 sind insgesamt 3 US-Banken zusammengebrochen 

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